（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系。
一是細(xì)化合規(guī)履職范圍。公司下屬支公司負(fù)責(zé)人是第一道防線和第一責(zé)任人，通過(guò)自我評(píng)估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對(duì)經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，收集、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。公司的市場(chǎng)部分管領(lǐng)導(dǎo)是第二道防線的管理責(zé)任人，通過(guò)業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對(duì)本業(yè)務(wù)條線中的風(fēng)險(xiǎn)組織實(shí)施檢查、整改并及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)政策。公司的合規(guī)崗及分管領(lǐng)導(dǎo)是第三道防線。其中合規(guī)崗?fù)ㄟ^(guò)制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報(bào)告制度，評(píng)估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，撰寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。
二是學(xué)習(xí)執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實(shí)開(kāi)展關(guān)鍵崗位檢查標(biāo)準(zhǔn)制定項(xiàng)目，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標(biāo)準(zhǔn)化的自查流程，促使四級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)持續(xù)自我檢查實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實(shí)到位。2.學(xué)習(xí)總公司公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)合規(guī)審核、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控測(cè)試、內(nèi)控報(bào)告、缺陷改進(jìn)的規(guī)范化；加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)事件報(bào)告、數(shù)據(jù)收集、指標(biāo)監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細(xì)化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實(shí)增強(qiáng)“三道防線”的履職能力。
三是形成閉環(huán)處理機(jī)制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問(wèn)題整改工作的報(bào)告流程，執(zhí)行并細(xì)化合規(guī)信息分類標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行并落實(shí)統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問(wèn)題描述語(yǔ)言，規(guī)范信息報(bào)送內(nèi)容要素、嚴(yán)格問(wèn)題整改時(shí)限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)為載體，形成問(wèn)題報(bào)告、方案確定、整改跟進(jìn)的閉環(huán)處理機(jī)制，促進(jìn)違規(guī)問(wèn)題、內(nèi)控缺陷、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)事件的.動(dòng)態(tài)化、實(shí)時(shí)化管控，進(jìn)一步發(fā)揮合規(guī)崗位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。
（二）抓隊(duì)伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機(jī)制。
目前，公司合規(guī)崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發(fā)展時(shí)期對(duì)合規(guī)保障的需求。今年，，我公司將合規(guī)崗轉(zhuǎn)為主崗，明確了合規(guī)崗的職責(zé)，實(shí)實(shí)在在地承擔(dān)起本部門和歸口管理?xiàng)l線的合規(guī)工作。同時(shí)，由于合規(guī)工作形勢(shì)嚴(yán)峻，在這個(gè)過(guò)程中，通過(guò)工作機(jī)制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過(guò)開(kāi)展多種形式的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、交流和溝通，在動(dòng)態(tài)發(fā)展中提高合規(guī)崗工作人員的合規(guī)技能，更好的為公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展服務(wù)。
（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識(shí)。
深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級(jí)和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓(xùn)體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業(yè)務(wù)條線的多維度合規(guī)培訓(xùn)體系。一是對(duì)各職能部門負(fù)責(zé)人，在總公司風(fēng)控合規(guī)部的指導(dǎo)下開(kāi)展培訓(xùn)工作，定期加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)和最新保險(xiǎn)監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)，吃透監(jiān)管精神，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)與法紀(jì)觀念；二是對(duì)全體員工以及業(yè)務(wù)條線人員，公司繼續(xù)開(kāi)展展業(yè)合規(guī)培訓(xùn)和新員工入司合規(guī)培訓(xùn)；公司按季度結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過(guò)案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)各級(jí)干部員工夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；二是豐富合規(guī)宣導(dǎo)內(nèi)容。以保險(xiǎn)監(jiān)管政策、專項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內(nèi)控合規(guī)常識(shí)為培訓(xùn)重點(diǎn)，把合規(guī)文化的宣導(dǎo)與典型違規(guī)案例、常見(jiàn)違規(guī)行為的深入剖析結(jié)合起來(lái)，與日常的風(fēng)險(xiǎn)警示教育結(jié)合起來(lái)，與保險(xiǎn)監(jiān)管政策結(jié)合起來(lái)，與合規(guī)知識(shí)技能的普及培訓(xùn)結(jié)合起來(lái)，與先進(jìn)合規(guī)經(jīng)驗(yàn)的交流結(jié)合起來(lái)，與合規(guī)績(jī)效的考核評(píng)價(jià)結(jié)合起來(lái)，既注重軟性影響，又強(qiáng)化剛性約束。三是關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)開(kāi)展培訓(xùn)宣導(dǎo)。
（四）抓合規(guī)檢查，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。
進(jìn)一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，專項(xiàng)性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，部門自查與排查相結(jié)合，擴(kuò)大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的專業(yè)化水平。公司高度關(guān)注各流程操作風(fēng)險(xiǎn)，積極開(kāi)展合規(guī)自查自糾工作。一是做好保監(jiān)局檢查整改復(fù)查工作，按照總公司要求對(duì)保監(jiān)局檢查出的問(wèn)題進(jìn)行限期整改并跟蹤整改情況，按規(guī)定上報(bào)整改結(jié)果。二是在總公司的指導(dǎo)下，分階段開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控評(píng)估、制度梳理等工作。
一、厘清合規(guī)部門工作職責(zé)及重點(diǎn)工作
(一)部門工作職責(zé)
根據(jù)總公司《合規(guī)管理辦法》、《分公司風(fēng)險(xiǎn)管理與法律合規(guī)工作管理與評(píng)價(jià)實(shí)施方案》、《20__ 年合規(guī)工作要點(diǎn)》等制度文件，確認(rèn)合規(guī)部門主要工作職責(zé)包括：
1 、建立健全公司制度體系，組織制定、修訂合規(guī)管理制度。此項(xiàng)工作按照總公司《制度管理辦法》執(zhí)行，即每年12 月 31 日前，完成下一年度制度建設(shè)計(jì)劃并報(bào)總公司合規(guī)部門，下一年度按照年度計(jì)劃時(shí)間節(jié)點(diǎn)跟蹤執(zhí)行，制度發(fā)布后 3 個(gè)工作日內(nèi)上傳 OA 制度庫(kù)，并牽頭開(kāi)展新制度培訓(xùn)工作。
2 、開(kāi)展制度合規(guī)性審核，監(jiān)督檢查 制度情況。合規(guī)部門通過(guò)制度會(huì)簽方式，介入公司制度合規(guī)性審核，提供法律法規(guī)方面支持，對(duì)于具體操作事項(xiàng)存疑的，可要求制度發(fā)起部門解釋，或要求其聯(lián)系總公司條線部門解釋。合規(guī)部門制定下一年度制度建設(shè)計(jì)劃時(shí)，可與制度發(fā)起部門溝通了解制度實(shí)施情況，對(duì)制度廢改立事項(xiàng)給出建議，對(duì)制度規(guī)定事項(xiàng)同時(shí)屬于法律法規(guī)強(qiáng)制性要求的，可通過(guò)要求制度發(fā)起部門開(kāi)展自查、組織抽查等方式，監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況。
3 、密切關(guān)注法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動(dòng)和發(fā)展，對(duì)公司重大經(jīng)營(yíng)決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，提供合規(guī)制度。合規(guī)部門需通過(guò)定期查詢監(jiān)管信息、條線內(nèi)溝通、拜訪監(jiān)管部門等措施，了解法律法規(guī)、監(jiān)管政策的更新情況，并通過(guò)微信、郵件、專題培訓(xùn)等方式進(jìn)行宣導(dǎo)。部門內(nèi)部需每周溝通信息。
對(duì)于重大經(jīng)營(yíng)決策范圍，初定為涉公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更、開(kāi)發(fā)關(guān)系社會(huì)公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種、依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)險(xiǎn)種等需監(jiān)管批準(zhǔn)事項(xiàng)，涉反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理、國(guó)際制裁風(fēng)險(xiǎn)等監(jiān)管專屬規(guī)定事項(xiàng)，具體范圍待公司總經(jīng)理室確定。
對(duì)于新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)事項(xiàng)，初定為關(guān)系社會(huì)公眾利益的新產(chǎn)品，及涉及互聯(lián)網(wǎng)銷售模式的新業(yè)務(wù)，具體范圍待公司總經(jīng)理室確定。
合規(guī)部門對(duì)上述事項(xiàng)提出合規(guī)支持時(shí)，對(duì)于具體操作事項(xiàng)存疑的，可要求事項(xiàng)發(fā)起部門解釋，或要求其聯(lián)系總公司條線部門解釋。
4、 撰寫(xiě) 年度 合規(guī)報(bào)告。合規(guī)部門日常應(yīng)注意信息收集，撰寫(xiě)內(nèi)容突出重點(diǎn)，聚焦公司對(duì)監(jiān)管部門和總公司部署工作的落實(shí)情況，以及公司主動(dòng)開(kāi)展合規(guī)管理情況，突出重大違規(guī)事件及處理情況，著力反映重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施。
5 、組織 協(xié)調(diào)公司反洗錢、關(guān)聯(lián)交易 、國(guó)際制裁風(fēng)險(xiǎn)管理 工作的開(kāi)展。其中，反洗錢工作主要關(guān)注公司反洗錢工作
領(lǐng)導(dǎo)小組人員變更后 10 個(gè)工作日內(nèi)完成發(fā)文報(bào)送工作(當(dāng)?shù)厝诵小y保監(jiān)局)，以及客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額及可疑交易排除及報(bào)送、重大洗錢案件等日常工作的按時(shí)完成，對(duì)于后項(xiàng)工作，考慮到兼崗現(xiàn)狀，擬出臺(tái)兼崗反洗錢人員激勵(lì)辦法，予以獎(jiǎng)勵(lì)和考核。關(guān)聯(lián)交易及國(guó)際制裁，按照監(jiān)管規(guī)定及集團(tuán)文件要求開(kāi)展。
6 、定期開(kāi)展公司合規(guī)檢查工作、形成檢查報(bào)告和結(jié)論。結(jié)合今年監(jiān)管及總公司合規(guī)重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域，合規(guī)部門重點(diǎn)牽頭開(kāi)展反洗錢、互聯(lián)網(wǎng)金融保險(xiǎn)、非車險(xiǎn)理賠、中介渠道管理等四個(gè)領(lǐng)域的自查、檢查工作，計(jì)劃每季開(kāi)展一次合規(guī)檢查工作。其中，建議反洗錢以合規(guī)部門負(fù)責(zé)抽查;互聯(lián)網(wǎng)金融保險(xiǎn)由產(chǎn)品線自查，非車險(xiǎn)理賠由理賠部自查，中介渠道管理由渠道部自查，合規(guī)部門介入。自查、檢查做到實(shí)處、不流于形式，形成檢查報(bào)告和結(jié)論。
7 、按照總公司合規(guī)管理部門和公司總經(jīng)理室要求，在公司內(nèi)進(jìn)行合規(guī)調(diào)查，形成調(diào)查報(bào)告。此項(xiàng)屬于專項(xiàng)工作，發(fā)生時(shí)單列方案。
8 、保持與監(jiān)管部門的日常聯(lián)系，跟蹤評(píng)估監(jiān)管政策和要求，收集整理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)向公司發(fā)出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。每季度常規(guī)拜訪監(jiān)管部門 1 次及以上，其中，每季度需安排一次投訴工作情況匯報(bào)，半年建議就本次合規(guī)集中整改培訓(xùn)工作進(jìn)行匯報(bào)，去年建議就年度合規(guī)工作情況進(jìn)行匯報(bào)。
就掌握的監(jiān)管政策，通過(guò)微信、郵件、專題培訓(xùn)等方式及時(shí)發(fā)布，同時(shí)每月進(jìn)行監(jiān)管案例宣導(dǎo)。
9 、組織開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)、調(diào)研及宣傳，提供合規(guī)咨詢，協(xié)助培育合規(guī)文化。每?jī)蓚€(gè)月一次的頻次組織合規(guī)培訓(xùn)，內(nèi)容重點(diǎn)圍繞反洗錢工作開(kāi)展、監(jiān)管政策學(xué)習(xí)等。建議二季度集中整改學(xué)習(xí)期間，除合規(guī)部門開(kāi)展培訓(xùn)外，各職能部門就本部門合規(guī)重點(diǎn)工作組織培訓(xùn)。日常合規(guī)咨詢中，合規(guī)部門要做到多問(wèn)，并做好問(wèn)題收集及反饋。
10 、 問(wèn)題整改及跟蹤。牽頭協(xié)調(diào)內(nèi)外部審計(jì)檢查工作，對(duì)于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，牽頭開(kāi)展整改工作，包括準(zhǔn)確完成操作風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入工作、跟蹤責(zé)任部門的整改計(jì)劃的制定和實(shí)施情況，按季開(kāi)展評(píng)價(jià)工作，做好軌跡留存，報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)。
11 、合同審核。時(shí)點(diǎn)要求為 2 個(gè)工作日內(nèi)完成合規(guī)節(jié)點(diǎn)審核，對(duì)于具體操作事項(xiàng)存疑的，可要求事項(xiàng)發(fā)起部門解釋，或要求其聯(lián)系總公司條線部門解釋。對(duì)于常見(jiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做好數(shù)據(jù)留存，定期培訓(xùn)宣導(dǎo)。
12 、 風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)等數(shù)據(jù)報(bào)送工作。按照時(shí)點(diǎn)要求，由合規(guī)部門完成上報(bào)，或督促職能部門完成上報(bào)。考慮到職能部門兼崗現(xiàn)狀，同樣擬對(duì)稱職人員給予激勵(lì)，對(duì)末位人員進(jìn)行淘汰。
(二)__年合規(guī)工作要點(diǎn)
結(jié)合總公司 20__年合規(guī)工作要點(diǎn)，確認(rèn)第(一)項(xiàng)所述常規(guī)工作外，重點(diǎn)關(guān)注以下工作的開(kāi)展：
1 、加強(qiáng)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管控。(1)在總公司授權(quán)范圍內(nèi)完成轉(zhuǎn)授權(quán)工作并推動(dòng)執(zhí)行，避免越權(quán)或?yàn)^職。(2)合同文本的合法合規(guī)性審核，確保合同內(nèi)容、形式符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司制度，維護(hù)公司權(quán)益。(3)案件風(fēng)險(xiǎn)防范，公司合規(guī)部門定期檢測(cè)公司官微等宣傳平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)圖片、文字等侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)作出風(fēng)險(xiǎn)提示，做好內(nèi)控管理和監(jiān)督檢查，防范司法案件。(4)客戶個(gè)人信息保護(hù)與網(wǎng)絡(luò)安全管理，對(duì)客戶個(gè)人信息的收集、使用、提供，應(yīng)取得實(shí)現(xiàn)書(shū)面授權(quán)，做好網(wǎng)絡(luò)安全管理，防范信息泄露。
2、 重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控和問(wèn)題整改。(1)重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理，公司合規(guī)部門應(yīng)充分學(xué)習(xí)和掌握操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，定期開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)及控制自評(píng)估工作。(2)重點(diǎn)關(guān)注創(chuàng)新業(yè)務(wù)和管理模式的合規(guī)性，從人員、系統(tǒng)和流程等方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)控制。(3)對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題積極開(kāi)展整改工作。
3 、以風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)限額為重點(diǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控。
主動(dòng)性。(1)組織兼職合規(guī)人員開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)系統(tǒng)培訓(xùn)，擬設(shè)立兼職人員激勵(lì)機(jī)制，提高數(shù)據(jù)填報(bào)的準(zhǔn)確性。(2)完成風(fēng)險(xiǎn)限額系統(tǒng)的落地工作，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)控、預(yù)警，提升風(fēng)險(xiǎn)管理與經(jīng)營(yíng)管理的結(jié)合度。(3)繼續(xù)對(duì)監(jiān)管關(guān)注領(lǐng)域、
關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域、創(chuàng)新型業(yè)務(wù)和管理模式、信用保證險(xiǎn)業(yè)務(wù)、線上業(yè)務(wù)等開(kāi)展主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查與評(píng)估，做好過(guò)程管控。
4 、加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理，。
杜絕違規(guī)行為。(1)嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求使用車險(xiǎn)條款、費(fèi)率。(2)加強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性管理，確保二巷經(jīng)營(yíng)成本費(fèi)用真實(shí)并及時(shí)入賬。
5 、加強(qiáng)中介渠道業(yè)務(wù)管理，重點(diǎn)開(kāi)展合規(guī)監(jiān)督。根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》，擬牽頭渠道發(fā)展部于 2 季度開(kāi)展中介渠道業(yè)務(wù)制度梳理及業(yè)務(wù)自查、抽查工作，早發(fā)現(xiàn)，早處置。
6 、密切關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管要求。擬建議產(chǎn)品線部門于 2 季度結(jié)合《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》，系統(tǒng)介紹目前總、分兩級(jí)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)目前操作，結(jié)合總公司要求，開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，結(jié)合梳理及排查結(jié)果，開(kāi)展公司內(nèi)培訓(xùn)宣導(dǎo)。
7 、重視反洗錢工作。合規(guī)部門每季組織反洗錢培訓(xùn)，加強(qiáng)宣導(dǎo)，提起重視，擬出臺(tái)兼崗反洗錢人員激勵(lì)辦法，同時(shí)待 4 月份系統(tǒng)更新完成后，開(kāi)展 1 次數(shù)據(jù)清理及抽查工作。
二、梳理合規(guī)管理制度庫(kù)
合規(guī)部門計(jì)劃于 3 月份完成法律法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、集團(tuán)及總分公司三級(jí)合規(guī)制度的梳理工作，并于 3月最后一周每周組織部門內(nèi)制度學(xué)習(xí)及監(jiān)管信息溝通工作。
截至目前(3 月 21 日)，合規(guī)部門已梳理《保險(xiǎn)法》、《農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)條例》等法律法規(guī) 2 件，《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》等部門規(guī)章 46件，《保險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)化工作管理辦法》、《信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》、《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》等規(guī)范性文件62 件，以及內(nèi)部合規(guī)制度 44 件，合計(jì) 154 件。合規(guī)部門將繼續(xù)梳理完善并定期更新制度庫(kù)，按照制度優(yōu)先級(jí)及監(jiān)管重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域，先自學(xué)，后宣導(dǎo)。
三、季度合規(guī)整改及全年合規(guī)部門工作計(jì)劃
基于上述職能、工作梳理及整改、學(xué)習(xí)計(jì)劃安排，合規(guī)部門擬將將本次整改行動(dòng)，嵌入部門全年工作計(jì)劃，邊改邊學(xué)，知恥后勇，努力提升自身合規(guī)意識(shí)及合規(guī)技能的同時(shí)，根據(jù)獨(dú)立性、主動(dòng)性、全面性 3 項(xiàng)原則，協(xié)助公司整體合規(guī)工作的提升加強(qiáng)。
總結(jié)前述，細(xì)分工作安排如下：
(1)常規(guī)工作，合規(guī)部門將結(jié)合《實(shí)務(wù)指導(dǎo)手冊(cè)》，按照各級(jí)制度要求開(kāi)展。部門負(fù)責(zé)人及合規(guī)崗，按照《分公司風(fēng)險(xiǎn)管理與法律合規(guī)工作管理與評(píng)價(jià)實(shí)施方案》，明確考核，直接掛鉤公司及部門合規(guī)考核結(jié)果。同時(shí)，擬出臺(tái)兼職合規(guī)管理人員及反洗錢人員激勵(lì)辦法，獎(jiǎng)勵(lì)稱職，淘汰末位，強(qiáng)化合規(guī)操作。
(2)部門整改及自學(xué)。結(jié)合前述梳理，部門將分模塊厘清部門工作職責(zé)，4、5 兩月完成主要法律法規(guī)、監(jiān)管政策及公司制度的集中學(xué)習(xí)補(bǔ)課，同時(shí)啟動(dòng)監(jiān)管信息收集通報(bào)工作，后續(xù)轉(zhuǎn)入每周常態(tài)化學(xué)習(xí)及溝通。
(3)自查、檢查及培訓(xùn)開(kāi)展。合規(guī)部門擬于 4、5 月份，首先，啟動(dòng)部門內(nèi)部自查工作，明確職責(zé)分工，做好查漏補(bǔ)缺;其次，擬溝通各職能部門，協(xié)調(diào)各職能部門梳理各自重點(diǎn)合規(guī)工作領(lǐng)域，圍繞反洗錢、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管理、中介渠道業(yè)務(wù)管理、非車險(xiǎn)理賠管理等內(nèi)外部重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域，組織自查和抽查工作。
合規(guī)培訓(xùn)一塊，除全年計(jì)劃內(nèi)反洗錢、非法集資等常規(guī)培訓(xùn)外，合規(guī)部門擬于 4、5 月份，組織主要法律法規(guī)、監(jiān)管風(fēng)向政策文件的宣導(dǎo)培訓(xùn)，組織監(jiān)管處罰案例培訓(xùn);同時(shí)，擬溝通職能部門，圍繞各自條線開(kāi)展宣導(dǎo)培訓(xùn)，建議產(chǎn)品線宣導(dǎo)課題包括產(chǎn)品及費(fèi)率報(bào)備、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展、保險(xiǎn)單證合規(guī)性等，渠道部宣導(dǎo)中介渠道及費(fèi)用使用等，理賠部宣導(dǎo)投訴處理、索賠材料收集要求、拒賠案件處理等，財(cái)務(wù)部宣導(dǎo)費(fèi)用政策等，辦公室宣導(dǎo) OA 簽報(bào)及用印規(guī)范等。
為持續(xù)有效傳播合規(guī)理念、根植合規(guī)文化，農(nóng)業(yè)銀行福建泉州泉港支行認(rèn)真按照上級(jí)行黨委統(tǒng)一部署，努力在“四個(gè)繼續(xù)”上下功夫，積極拓寬學(xué)習(xí)載體、豐富教育形式、突出自身特色、充實(shí)活動(dòng)內(nèi)容，縱深推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，主要經(jīng)驗(yàn)與做法有：
一、繼續(xù)在合規(guī)教育上下功夫，強(qiáng)化員工合規(guī)理念。
領(lǐng)導(dǎo)高度重視，強(qiáng)化自身的合規(guī)管理理念，并以身作則，把“合規(guī)從高層做起”視為建立合規(guī)文化的基礎(chǔ)，通過(guò)確立合規(guī)的基調(diào)，以此帶動(dòng)和促進(jìn)全行合規(guī)文化建設(shè)。各個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以及機(jī)關(guān)部門的負(fù)責(zé)人統(tǒng)一合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，做到以身作則、率先垂范，不斷重視和強(qiáng)化合規(guī)管理，努力提升經(jīng)營(yíng)管理水平，使之成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者和實(shí)踐者。如在年度述職中，一把手帶頭上臺(tái)述職述廉述合規(guī)；在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上，行領(lǐng)導(dǎo)反復(fù)強(qiáng)調(diào)合規(guī)的重要性，要求員工牢固樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)；在案件防控分析會(huì)上，分管領(lǐng)導(dǎo)把合規(guī)工作作為進(jìn)一步提升全行經(jīng)營(yíng)管理水平、防控風(fēng)險(xiǎn)、防范案件事故發(fā)生、提高效益的戰(zhàn)略性任務(wù)來(lái)抓。同時(shí)，泉港支行將經(jīng)營(yíng)管理及內(nèi)控合規(guī)實(shí)踐有機(jī)結(jié)合，在全行上下組織開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化宣講常態(tài)化。有效落實(shí)新員工入行要宣講，員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題要宣講，年度述職總結(jié)要宣講等“四個(gè)必講”，真正讓合規(guī)文化入腦入心。
二、繼續(xù)在工作機(jī)制上下功夫，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)。
支行將精細(xì)化合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)與合規(guī)文化建設(shè)相結(jié)合，積極探索合規(guī)文化建設(shè)新思路，結(jié)合本行合規(guī)文化建設(shè)實(shí)際情況，制定了《泉州泉港支行20__年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，確保合規(guī)文化建設(shè)沿制度化軌道發(fā)展，強(qiáng)化制度制約，筑牢內(nèi)控合規(guī)機(jī)制防線。
（一）建立員工合規(guī)檔案制度。通過(guò)建立員工合規(guī)檔案制度，全面保存和記錄員工合規(guī)資料和信息，及時(shí)了解員工思想動(dòng)態(tài)，持續(xù)跟蹤員工合規(guī)狀況，實(shí)現(xiàn)對(duì)員工行為的持續(xù)管理。同時(shí)，推行員工違規(guī)行為積分制度，提取規(guī)章制度要點(diǎn)，設(shè)置量化指標(biāo)，對(duì)員工違反規(guī)章制度的行為進(jìn)行負(fù)向記分，對(duì)有效制止違規(guī)的行為進(jìn)行正向積分，定期對(duì)積分進(jìn)行考核，并給予相應(yīng)獎(jiǎng)懲。強(qiáng)化員工的行為控制，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的員工行為評(píng)價(jià)和監(jiān)督。
（二）構(gòu)筑有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制。一是強(qiáng)化組織體系控制，充分發(fā)揮內(nèi)部控制“三道防線”的合力作用；二是建立金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部檢查考核制度，定期進(jìn)行檢查考核，并與員工績(jī)效掛鉤，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，形成一種制度導(dǎo)向；三是落實(shí)內(nèi)部問(wèn)責(zé)制度，凡發(fā)生不審慎、不合規(guī)行為的，一律要實(shí)行問(wèn)責(zé)，不僅要追究經(jīng)辦人員的責(zé)任，而且要追究業(yè)務(wù)條線合規(guī)人員的責(zé)任。
三、繼續(xù)在合規(guī)宣傳上下功夫，營(yíng)造全員合規(guī)氛圍。
支行除了落實(shí)新員工入行要宣講，員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題要宣講，年度述職總結(jié)要宣講等“四個(gè)必講”外，還積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式。例如，通過(guò)舉辦合規(guī)辯論比賽、征文演講、知識(shí)競(jìng)賽、趣味運(yùn)動(dòng)等活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)員工參與合規(guī)文化建設(shè)的積極性，使員工在參加活動(dòng)的過(guò)程中，潛移默化接受合規(guī)文化教育，并適當(dāng)釋放壓力、陶冶情操；同時(shí)，還利用制作合規(guī)格言警句、懸掛合規(guī)宣傳展板、公布舉報(bào)電話、增添合規(guī)經(jīng)營(yíng)小冊(cè)子等方式，通過(guò)網(wǎng)上公布、墻面張貼、媒體播放，形成濃厚合規(guī)文化氛圍，使員工每時(shí)每刻都能感受到濃厚的合規(guī)文化環(huán)境，推動(dòng)各項(xiàng)工作健康高效開(kāi)展，充分做到對(duì)內(nèi)自律自省，對(duì)外展示形象；此外，還鼓勵(lì)廣大員工參與福建省分行“合規(guī)文化論壇”大討論，大膽發(fā)表自己的學(xué)習(xí)過(guò)程中的所思所想所悟所得，宣揚(yáng)合規(guī)文化理念，有力推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)健康有序開(kāi)展。
四、繼續(xù)在檢查落實(shí)上下功夫，筑牢合規(guī)文化建設(shè)。
支行通過(guò)明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，構(gòu)建一級(jí)管一級(jí)、一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問(wèn)題，落實(shí)“五問(wèn)責(zé)”制度，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。通過(guò)問(wèn)責(zé)制度，使各責(zé)任單位能夠?qū)?duì)合規(guī)檢查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的操作和管理漏洞，及時(shí)采取預(yù)防和補(bǔ)救措施，狠抓檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)，確保整改到位，責(zé)任追究到位，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行。同時(shí)，利用ICCS（內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)）推廣應(yīng)用這一契機(jī)，將整改工作機(jī)制及要求嵌入整個(gè)工作流程，對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查發(fā)現(xiàn)或已整改過(guò)的問(wèn)題開(kāi)展“回頭看、再次查”，切實(shí)防止問(wèn)題反彈，確保整改真正落實(shí)到位，讓合規(guī)文化為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。
農(nóng)業(yè)銀行湖南省邵陽(yáng)分行以總行合規(guī)文化暨案防制度宣講大會(huì)為契機(jī)，著力“三個(gè)夯實(shí)”，把“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”作為全轄的首要工作來(lái)抓，追求“業(yè)務(wù)與管理并重、速度與質(zhì)量并重、總量與結(jié)構(gòu)并重”，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在良性發(fā)展的軌道上奮力前行。
今年以來(lái)，__市__區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書(shū)__X份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)__X人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦__名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬，組織全轄__X名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制__X個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)__個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專畢業(yè)生__名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才_(tái)_人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《__區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20__-20__年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同__省銀監(jiān)局《20__-20__年對(duì)__省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開(kāi)展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20__年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社__辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開(kāi)展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū)__X份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì)__個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì)審__(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)__個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的__名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款__X筆，金額____萬(wàn)元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款__X筆，金額__X萬(wàn)元)，被審計(jì)人員均書(shū)寫(xiě)承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對(duì)“__X案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員__人，仍有__名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查_(kāi)_X社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具_(dá)_社次。通過(guò)開(kāi)展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū)，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立“雙向” 問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X(jué)社次，通報(bào)批評(píng)的__社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰__人次、罰款金額__元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
____省____市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局：
省審查組及貴局觀察員于20__年__月__日對(duì)我司食品生產(chǎn)許可證認(rèn)證進(jìn)行審查評(píng)審，指出了不足之處，并提出了許多寶貴的建設(shè)性建議，這對(duì)我司進(jìn)一步完善和改進(jìn)生產(chǎn)的硬件設(shè)施和軟件環(huán)境起到了關(guān)鍵作用，對(duì)此，我司表示十分感謝。在此次審查評(píng)審后，我司進(jìn)行多次且深層次的分析和討論，落實(shí)了各項(xiàng)改進(jìn)措施，健全了規(guī)章制度，保證了措施的實(shí)現(xiàn)和可持續(xù)性，現(xiàn)把我司已完成落實(shí)的具體整改措施匯報(bào)如下：
1．腌制與烘干工序人員手的消毒措施已落實(shí)，工作人員對(duì)手清洗后用75%的酒精進(jìn)行噴灑消毒，確保產(chǎn)品不受污染。
2．對(duì)部分發(fā)霉的墻壁重新清洗后進(jìn)行粉刷，保證了生產(chǎn)環(huán)境衛(wèi)生、整潔。
3．及時(shí)更換損壞的紫外線殺菌燈，確保車間空氣控制措施的有效性，并隨時(shí)檢查紫外線殺菌燈的完好性。
4．在配料間重新設(shè)立一個(gè)物料傳遞窗口，使人流、物流徹底分離，確保物料在傳遞過(guò)程中不受交叉污染。
5．及時(shí)更換損壞的燈具防護(hù)罩，以起到保護(hù)照明燈具的作用，并隨時(shí)檢查。
6．因新工人剛?cè)肼?，已向______衛(wèi)生監(jiān)督所辦理健康證，證件還在辦理中。
7．添加塑料筐，將半成品用內(nèi)膜袋套好后裝入塑料筐中進(jìn)行運(yùn)輸和存放，有效防止了半成品在儲(chǔ)運(yùn)過(guò)程中的污染，確保了產(chǎn)品衛(wèi)生質(zhì)量。
__年__月__日貴局的各位領(lǐng)導(dǎo)親臨我司進(jìn)行QS獲證企業(yè)專項(xiàng)檢查。對(duì)我司的基本情況及現(xiàn)場(chǎng)情況做了詳細(xì)的檢查工作，給我司提出很多的寶貴意見(jiàn)及發(fā)現(xiàn)我司現(xiàn)場(chǎng)有許多不足之處，我司將針對(duì)貴局提出的問(wèn)題積極配合做如下整改：
1、檢查室擺放無(wú)關(guān)物品
整改措施：已將無(wú)關(guān)物品移出（附整改后照片）。
2、更衣室內(nèi)工作服未懸掛，放在柜內(nèi)
整改措施：撤出更衣柜，改用衣架離墻懸掛工作服（附整改后照片）。
3、內(nèi)外包裝間的門敞開(kāi)，工作人員直接進(jìn)出
整改措施：內(nèi)外包裝車間之間的門關(guān)閉，僅留一個(gè)傳遞口傳遞包裝物品（附整改后照片）；
組織包裝車間相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授食品質(zhì)量安全知識(shí)，加強(qiáng)人員管理（附培訓(xùn)記錄）。
4、庫(kù)房管理較亂
整改措施：倉(cāng)庫(kù)物品按不同類別，分類擺放并標(biāo)識(shí)清楚（附整改后照片）。
5、未按規(guī)定實(shí)施出廠檢驗(yàn)
整改措施：出廠檢驗(yàn)嚴(yán)格按照審查細(xì)則去做（附×年×月×日檢驗(yàn)報(bào)告）。
6、使用的載貨升降機(jī)未辦理使用登記
整改措施：拆掉鋼繩并立即禁止使用（附整改后照片）。
鑒于本事件的發(fā)生給貴局的領(lǐng)導(dǎo)們帶來(lái)的不便，在此表示深深的歉意。同時(shí)也萬(wàn)分感謝各位領(lǐng)導(dǎo)為我司的發(fā)展提出了如此寶貴的意見(jiàn)，也希望在今后的日子中，給予我們更多的支持與指導(dǎo)，謝謝??！
近幾年來(lái)，御水灣小區(qū)成為靖江市的房產(chǎn)標(biāo)桿，但是物業(yè)管理的服務(wù)水平卻沒(méi)有迅速跟上，經(jīng)了解，主要問(wèn)題是員工服務(wù)意識(shí)淡薄，工作責(zé)任心缺乏，工作中管理的執(zhí)行力很弱，針對(duì)御水灣物業(yè)目前存在的諸多問(wèn)題，現(xiàn)提出如下十一條整改意見(jiàn)：
1、 成立由______經(jīng)理為組長(zhǎng)的巡檢小組，組員由各部門主管組成，每日10點(diǎn)開(kāi)始巡檢發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出現(xiàn)場(chǎng)整改意見(jiàn)。巡檢小組不定時(shí)抽檢，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的責(zé)任心不強(qiáng)，有令不行、有禁不止等問(wèn)題處理相關(guān)責(zé)任人；
2、 修訂完善員工獎(jiǎng)懲管理規(guī)定，并嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，對(duì)于工作中表現(xiàn)差異很大的員工，要做到獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，激活懶螞蟻；
3、 為激發(fā)員工的工作積極性，并針對(duì)物價(jià)不斷上漲的壓力，經(jīng)5人小組研究，建議適當(dāng)對(duì)員工薪酬按照滿一年員工工資上浮8%，兩年上浮16%執(zhí)行，暫定執(zhí)行到20__年x月x日。
4、 對(duì)于員工行為規(guī)范的要求，工作時(shí)間必須穿工作服，佩戴工作牌，新入職員工要盡快辦理，統(tǒng)一物業(yè)公司服務(wù)形象；
5、 禮貌禮儀方面對(duì)于全體員工的要求，在工作時(shí)間無(wú)論面對(duì)任何人尤其是客戶，需要問(wèn)好，坐著的需起立問(wèn)好；
6、 在管理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)管理人員及員工不能很好理解并執(zhí)行公司的管理意圖，跟不上公司發(fā)展步伐，要堅(jiān)決予以撤換或者辭退處理，以保證政令暢通，管理有效。
7、 在12月份發(fā)放業(yè)主意見(jiàn)調(diào)查表并回收，整理目前業(yè)主關(guān)心的普遍問(wèn)題和反映較大的問(wèn)題，做到有針對(duì)性整改和提升物業(yè)服務(wù)水平；
8、 印制業(yè)主服務(wù)卡，在卡上印制24小時(shí)客戶服務(wù)電話，并且印制上針對(duì)不同樓棟的不同客戶的客服管家，讓客戶有事時(shí)知道應(yīng)該找哪個(gè)管家解決，同時(shí)在小區(qū)公示24小時(shí)服務(wù)電話；
9、 小區(qū)北門和東門兩個(gè)崗位實(shí)施來(lái)訪人員、進(jìn)出物品、車輛登記制度，并督促未辦理智能卡業(yè)主辦理進(jìn)出卡，嚴(yán)控外來(lái)車輛人員隨意進(jìn)出；
10、 對(duì)于裝修戶發(fā)放及時(shí)清運(yùn)垃圾和裝修垃圾、沙石等裝修材料袋裝化的提示，秩序維護(hù)員和客服專員要督促做好監(jiān)督檢查工作，堅(jiān)決搞好小區(qū)裝修期間的環(huán)境衛(wèi)生工作；
11、 統(tǒng)計(jì)目前小區(qū)遺留的相關(guān)工程售后問(wèn)題，匯總后報(bào)售后服務(wù)部，請(qǐng)銷售部配合跟蹤盡快解決遺留問(wèn)題，加速解決問(wèn)題的流程和工作效率，實(shí)踐公司建房人想著買房人的經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)文化。